Clarification de l'épargne bancaire, en franchise d'impôt, pour les expatriés indiens du Golfe

Les NRI peuvent rapatrier de l'argent des comptes ordinaires non-résidents (NRO) vers des comptes externes non-résidents (NRE) exonérés d'impôt.

Avec la faiblesse de la roupie entraînant un fort taux de transfert d'argent, le transfert d'argent vers l'Inde a constitué une part importante des préoccupations financières des Indiens non-résidents (NRI) ici aux Émirats arabes unis au cours du mois dernier.

Une idée fausse parmi les NRI est qu’ils ne peuvent pas rapatrier de l’argent de leur compte ordinaire de non-résident (NRO).

Émirats 24|7 peut révéler qu’un NRI peut le faire.

Sous réserve que certaines conditions soient remplies, le transfert d’argent d’un compte NRO vers un compte externe non-résident exonéré d’impôt (NRE) est possible.

Les conditions à remplir sont les suivantes : Le NRI doit détenir à la fois son compte NRO et NRE auprès de la même banque ; doit fournir une preuve de la source des fonds démontrant que les fonds sont éligibles au rapatriement ; soumettre le formulaire 15CA et le formulaire 15 CB ainsi qu'un chèque/lettre de transfert de fonds.

Selon la Reserve Bank of India, jusqu'à 1 million de dollars peuvent être transférés du NRO au NRE au cours d'un exercice.

Jitendra Gianchandani, président du Jitendra Consulting Group, déclare qu'il est désormais avantageux pour les NRI de détenir de l'argent sur leur compte NRE, où les taux d'intérêt sont égaux à ceux du compte NRO, et où les intérêts sont exonérés d'impôt.

« Les NRI doivent remplir le 15CA pour passer du NRO au NRE et obtenir un certificat d'un expert-comptable en 15CB.

« Une fois cette procédure effectuée, ils peuvent transférer des fonds sur leurs comptes NRE quand ils le souhaitent. Ils ne nécessitent aucune autorisation.

Gianchandani souligne les avantages suivants :

- Les économies d'impôt augmentent en fin de compte le retour sur investissement : les intérêts sur les NRO sont imposables et les intérêts sur les NRE sont exonérés d'impôt, ce qui permet d'économiser 15/30 % d'impôt sur le TDS et aucun TDS sur la base de l'accord pour éviter la double imposition.

- Économie sur les coûts de transaction car il n'est pas nécessaire de transférer du NRO vers la devise étrangère et de la devise étrangère vers le NRE.

Akash Singh déclare : « Ma banque (Kotak Mahindra) m'a récemment informé de cette option. Je l'ignorais totalement. Je vais bientôt transférer mes fonds sur mon compte NRE puisqu'il est hors taxes et que je peux les rapatrier à tout moment. »

D Kavita, titulaire d’un compte NRO auprès de HDFC Bank, n’était pas non plus au courant de cette option.

« J'avais l'impression que les fonds sur le compte NRO ne pouvaient pas être rapatriés.

J'ai ouvert un dépôt à terme NRO l'année dernière car les taux d'intérêt étaient plutôt bons. Mais pour bénéficier d’une réduction d’impôt, je dois soumettre chaque année un formulaire DTAA.

Elle ajoute : « Il est bien préférable pour moi de transférer mon argent sur mon compte NRE afin de ne pas avoir à prendre la peine de soumettre les formulaires chaque année. »

Pour plus de nouvelles et de mises à jour, une assistance pour vos besoins de visa ou pour une évaluation gratuite de votre profil pour l'immigration ou le visa de travail, visitez simplement www.axe-y.com